למה חשוב לבצע קיבוע זכויות בליווי מקצועי של רואה חשבון?
קיבוע זכויות בליווי מקצועי הוא אחד השלבים הקריטיים בתכנון הפרישה הפנסיונית – צעד שמשפיע ישירות על תשלומי המס של הפורש לאורך שנים רבות. מדובר בהליך חד-פעמי ובלתי הפיך, במסגרתו על הפורש להחליט כיצד לנצל את תקרת הפטור ממס שמגיעה לו לפי החוק: האם על הקצבה החודשית או על מענק פרישה חד-פעמי. בעוד שטופס הקיבוע (161ד') […]
מטרת קיבוע זכויות – פטור ממס על קצבה או על מענק פרישה
כאשר אדם מגיע לגיל פרישה, הוא מתחיל ליהנות מהכנסות פנסיוניות – בין אם מדובר בקצבה חודשית ובין אם במענקי פרישה חד-פעמיים. מעבר להיבט הכלכלי, יש לכך השלכות מיסוי משמעותיות. כדי ליהנות מהטבות המס שמגיעות על-פי חוק, נדרש לבצע תהליך שנקרא קיבוע זכויות – הליך חד-פעמי מול רשות המסים שמטרתו לקבוע כיצד הפורש ינצל את הפטור […]
קיבוע זכויות רואה חשבון
קיבוע זכויות רואה חשבון: בין זכויות הפרט לניהול כלכלי מושכל קיבוע זכויות רואה חשבון הוא תהליך חשוב ומרכזי בתכנון פרישה בישראל, והוא נוגע באופן ישיר לחוסן הפיננסי של הפורש ולזכויותיו מול רשות המסים. מדובר בפעולה שנעשית מול פקיד שומה, במסגרתה מבקש הפורש לקבע את הטבות המס שמגיעות לו על קצבאות, מענקי פרישה, פיצויים וסכומים נוספים […]
תכנון פרישה לפנסיה
תכנון פרישה לפנסיה תכנון פרישה לפנסיה רגע הפרישה מהעבודה מסמן את סיום תקופת הקריירה הפעילה ותחילתה של תקופה חדשה – תקופה שבה יש יותר זמן פנוי, פחות לחץ יומיומי, אבל גם לא מעט שאלות כלכליות. איך שומרים על רמת החיים? איך מממשים את החסכונות שנצברו? ואיך מתכננים נכון את השלב הזה, כדי ליהנות ממנו בראש […]
קיבוע זכויות פנסיה – מפתח להטבות מס בגיל פרישה
קיבוע זכויות פנסיה הגעתם לגיל פרישה? מזל טוב! זו תקופה חדשה בחיים שמביאה איתה שפע של אפשרויות – אבל גם לא מעט החלטות כלכליות חשובות. אחת מהן היא קיבוע זכויות פנסיה – תהליך שנשמע אולי טכני או בירוקרטי, אך בפועל יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים במס לאורך השנים. במאמר הזה נבין מהו קיבוע זכויות, מדוע […]
מיצוי זכויות בקיבוע זכויות – מה זה ולמה זה חשוב?
מיצוי זכויות בקיבוע זכויות בגיל פרישה עבור אזרחים רבים שהגיעו לגיל פרישה, מונח כמו "קיבוע זכויות" נשמע אולי מסובך או מרוחק – אך בפועל מדובר בזכות מהותית שיכולה לחסוך לא מעט כסף. הבנה נכונה של התהליך ומיצוי מלא של הזכויות עשויים להוביל לפטור ממס בגובה של עשרות אלפי שקלים בשנה. אז מה זה בעצם קיבוע […]
קיבוע זכויות פנסיוניות – מה זה ולמה זה חשוב?
בעולם שבו תנאי הפנסיה משתנים בתדירות גבוהה, חשוב להבין מושגים הקשורים לפנסיה ולפרישה, ביניהם "קיבוע זכויות פנסיוניות". קיבוע זכויות אלו, המכונה לעיתים גם "קיבוע זכויות פנסיוני", הוא תהליך שבו נקבעים תנאי הפנסיה של העובד, הכוללים את גובה הקצבה, שיעור הפנסיה וזכויות נוספות שמגיעות לו לאחר פרישתו. המאמר שלפניכם מסביר מהו קיבוע זכויות פנסיוניות, מי […]
קיבוע זכויות פנסיוני: מה זה ואיך זה עובד?
קיבוע זכויות פנסיוני הוא נושא חשוב עבור כל אדם המתכנן את עתידו הכלכלי. מדובר בהליך המאפשר לשמור על זכויות פנסיוניות ולמנוע אובדן יתרונות פנסיוניים בעת מעבר בין מקומות עבודה, שינוי מצב משפחתי או הפסקת עבודה. במאמר זה נעסוק במהות קיבוע הזכויות הפנסיוניות, התהליכים הנדרשים והיתרונות הנלווים. מהו קיבוע זכויות פנסיוני? קיבוע זכויות פנסיוני מתייחס לתהליך […]
