המשרד ממוקם ברחוב צה״ל 99, אשקלון. שעות הפעילות הן ימים א׳–ה׳ בין 08:30 ל-17:00. ניתן לקבוע פגישה פרונטלית במשרד, בשיחת זום או בטלפון 08-6751004. אנחנו זמינים גם בוואטסאפ לשאלות קצרות לאורך היום.

שירות אונליין פועל לפי אלגוריתם קבוע ומגיש דוחות. הוא לא ישאל אתכם על משיכת פיצויים מלפני 12 שנה, על מענק שקיבלתם או על תכנון הפרישה המשפחתי. רואה חשבון מקומי בונה אסטרטגיה, מכיר את פקיד השומה באזור ואת הטבות המס הרלוונטיות לתושבי אשקלון והדרום. בכספי פרישה — הזול עלול לעלות ביוקר.

תושבי אזורים מסוימים בדרום זכאים להטבות והקלות מס, וכן למענקים ולפיצויים שנקבעו בעקבות המצב הביטחוני. הזכאות והתנאים משתנים מעת לעת ולפי יישוב ומעמד תעסוקתי, ולכן חשוב לבצע בדיקה פרטנית ועדכנית — הרשויות אינן מיידעות את הזכאים ביוזמתן.

קיבוע זכויות הוא ההליך שבו נקבע סל הפטור ממס על הקצבה החודשית שלכם בגיל פרישה. ההחלטה מתקבלת פעם אחת ומלווה אתכם 20–30 שנה קדימה. אופטימיזציה נכונה של הפטור מול משיכות פיצויים בעבר היא ההבדל בין תשלום מס מלא לבין קצבה כמעט פטורה ממס.

לקוח תושב אשקלון הגיע אלינו לפני שהתכוון להגיש בקשה דרך אתר גנרי. עם קצבה של 10,000 ₪ הוא היה צפוי לשלם כ-900 ₪ מס בחודש. בבדיקה אישית זיהינו משיכת פיצויים שלא נלקחה בחשבון, וביצענו אופטימיזציה של סל הפטור בטופס 161ד. התוצאה: מס של 200 ₪ בלבד — כ-700 ₪ נוספים בחודש, מעל 160,000 ₪ חיסכון מצטבר.

ברוב המקרים קיבוע זכויות שבוצע הוא החלטה בלתי הפיכה, ולכן טעות בטופס נושאת השלכות ארוכות טווח. עם זאת, יש מצבים שבהם ניתן לפעול לתיקון או לשיפור המצב — במיוחד אם ההגשה בוצעה לאחרונה או אם נפלה טעות עובדתית. מומלץ להביא את הטופס לבדיקה בהקדם האפשרי.

יועצי הקרנות מתמחים במוצר הפנסיוני, לא במיסוי. הם רואים את הקופות שמנוהלות אצלם בלבד ואינם רואים את התמונה המלאה — מענקי פרישה מעבר לעשורים, הכנסות נוספות, נכסים או מצב משפחתי. קיבוע זכויות הוא הליך מיסויי, ולכן נכון שייבדק על ידי רואה חשבון המתמחה במיסוי פרישה.

ניתן לבדוק זכאות עד 6 שנים אחורה. הזכאות שכיחה במיוחד במקרים של:

• החלפת מעסיקים או הפסקת עבודה באמצע השנה
• תקופות אבטלה או חופשת לידה
• עבודה בשני מקומות במקביל ללא תיאום מס
• נקודות זיכוי בגין ילדים, תואר אקדמי או סיום שירות

ההחזרים שאנו מטפלים בהם נעים בדרך כלל בין 3,000 ₪ ל-25,000 ₪.

בדיקת הזכאות הראשונית מתבצעת תוך ימים ספורים. לאחר הגשת הדוחות לרשות המסים, הכסף מועבר בדרך כלל תוך מספר שבועות עד כמה חודשים, בהתאם לעומס במשרד השומה ולמורכבות התיק. אנו מלווים את התיק עד לקבלת ההחזר בפועל בחשבון הבנק.

עוסק פטור מתאים לפעילות בהיקף קטן מתחת לתקרת ההכנסה הקבועה בחוק: הוא מוציא קבלות בלבד ואינו גובה מע״מ. עוסק מורשה מוציא חשבונית מס, מדווח מע״מ ומנהל ספרים מלאים — אך יכול לקזז מע״מ תשומות על הוצאות העסק. ההחלטה תלויה בהיקף ההכנסות הצפוי, בסוג הלקוחות ובגובה ההוצאות. אנו מבצעים השוואה מספרית לפני פתיחת התיק.

המעבר נשקל בדרך כלל כשההכנסה החייבת גבוהה ושיעור המס השולי מתקרב למקסימום, כשנדרשת הפרדה משפטית בין ההון האישי לעסקי, או כשעובדים מול לקוחות גדולים שדורשים התקשרות עם חברה. הבדיקה כוללת סימולציה שמשווה את הנטו בכל מסלול לצד עלויות התפעול הנוספות של חברה.

הליווי כולל הנהלת חשבונות שוטפת, דיווחי מע״מ, ניכויים ומקדמות, דיווחי ביטוח לאומי, הכנת דוח שנתי, ייצוג מול רשויות המס וייעוץ מס שוטף לאורך השנה. המטרה היא לא רק לעמוד בדרישות החוק אלא לזהות מראש הזדמנויות לחיסכון ולמנוע קנסות ותשלומי יתר.

הצהרת הון היא דיווח מפורט על כלל הנכסים וההתחייבויות שלכם ושל בני המשפחה במועד מסוים. רשות המסים דורשת אותה מעצמאים ובעלי שליטה, בדרך כלל אחת למספר שנים. ההשוואה בין שתי הצהרות מאתרת גידול הון בלתי מוסבר, ולכן חשוב להגיש אותה בדייקנות ובליווי מקצועי.

בהחלט. אנו מלווים לקוחות מאשקלון, אשדוד, שדרות, נתיבות, קריית גת, קריית מלאכי, באר שבע ויישובי הסביבה. כל התהליך — איסוף מסמכים, פגישת ייעוץ, חתימות והגשה — יכול להתבצע דיגיטלית באופן מאובטח, ללא צורך בהגעה פיזית למשרד.

שכר הטרחה נקבע לפי סוג השירות והיקף הפעילות: ליווי שוטף לעסק מתומחר בדרך כלל כרטיסייה חודשית, בעוד טיפולים חד-פעמיים כמו החזר מס או קיבוע זכויות מתומחרים לפי מורכבות התיק. בשיחת אבחון קצרה תקבלו הצעת מחיר ברורה מראש, ללא הפתעות וללא התחייבות.

לשכירים: טפסי 106 לשנים הרלוונטיות ותעודת זהות עם ספח. לפורשים: דוח מסלקה פנסיונית, טפסי 161 ואישורים על מענקי פרישה ומשיכות פיצויים. לעסקים: דוחות רווח והפסד, דיווחי מע״מ ואישורי ניכוי מס במקור. אם חסרים מסמכים — נסייע באיתורם מול המעסיקים והגופים הפנסיוניים.